如果你想進入投資區塊鏈的基礎，現在是時候開始了。 隨著加密貨幣投資升至歷史新高，以及區塊鏈技術有可能徹底改變世界經濟，初學者越來越多地尋求有關投資這一新領域的資訊。 投資如此新穎和複雜的東西似乎令人生畏，因此我們創建了這個區塊鏈投資綜合指南。 在這裡，您將找到區塊鏈和加密貨幣的基礎知識，為什麼這是一項偉大的投資，以及您需要了解的內容才能開始。 我們還將就如何在保持加密市場領先地位的同時保護您的投資提供建議。 準備好學習 – 因為在我們的説明下，您很快就會成為區塊鏈投資者！
快速澄清
要投資區塊鏈技術，您可以購買加密貨幣，購買涉及區塊鏈行業的公司的股票，或創建自己的基於區塊鏈的業務。 重要的是要進行研究，以確保您所做的任何投資都是有利可圖和安全的。
什麼是區塊鏈技術？
區塊鏈技術是一個革命性的平臺，旨在分散數據存儲和交易。 區塊鏈技術基於分散式帳本系統，這意味著網路中的所有參與者在任何給定時間都可以訪問帳本的相同副本。 帳本包含有關連接使用者之間發生的所有交易的資訊，例如金融交易或數據傳輸。 這使得區塊鏈技術安全且幾乎不可能改變。
區塊鏈技術的概念自2008年以來一直存在，當時中本聰發佈了他的白皮書“比特幣：點對點電子現金系統”，其中描述了該技術的工作原理以及如何將其應用於加密貨幣。 從那時起，該技術得到了個人投資者和對其在金融，醫療記錄，投票系統和其他領域的潛在應用感興趣的大公司的更多關注。
區塊鏈技術的支援者認為，它可以徹底改變各方之間存儲和共享數據的方式，減少欺詐，並允許具有高度安全性的近乎實時的點對點支付。 另一方面，批評者指出，這項新興技術仍面臨許多挑戰，例如可擴展性問題、處理速度慢以及對更安全的基礎設施的需求。
儘管存在這些爭論點，但區塊鏈技術已成為促進數位交易和安全存儲重要數據的創新平臺。 因此，它為希望利用其潛在增長的投資者提供了一個令人興奮的機會。 在下一節中，我們將研究投資者如何參與區塊鏈代幣化和加密貨幣。
- 根據德勤最近的一份報告，全球區塊鏈技術市場預計將從2018年的12億美元增長到2023年的233億美元，估計複合年增長率為79%。
- 普華永道 2020 年進行的一項調查發現，84% 的高管認為，如果他們不採用區塊鏈技術，他們的組織將失去競爭優勢。
- 根據Grand View Research的數據，亞太地區估計是2018年區塊鏈投資最先進的地區，全球份額超過60%。
投資區塊鏈代幣化
區塊鏈技術的世界正在徹底改變我們轉移、存儲和標記資產的方式。 在過去的十年中，代幣化作為一種在區塊鏈上保護數位代幣並代表商品和證券等現實世界資產的方式變得越來越流行。 這允許對股票、房地產甚至飛機等資源進行部分擁有權。
與所有類型的投資一樣，在投資代幣化資產時，既有優點也有缺點。 首先，一個主要優勢是它們為使用者提供即時流動性，因為他們是在開放交易所交易的，而不是與某個資產或公司有擁有權聯繫。 此外，由於區塊鏈技術本身的安全性質，數位代幣為投資者提供了額外的安全層，使他們的數字資產免受盜竊或欺詐。
但是，在投資代幣化資產時，也有一些潛在的缺點需要牢記。 例如，由於買家不擁有標的資產，也不對公司內部的決策過程擁有任何投票權，因此他們對利潤的賺取或分配沒有發言權。 此外，由於其新生性質，市場高度波動，價格可能會在沒有警告的情況下從一天到另一天發生重大變化。
總體而言，投資代幣化資產具有一定程度的風險，但對於精明的投資者來說可能是非常有益的。 這就把我們帶到了下一個話題：加密貨幣和硬幣。
加密貨幣和硬幣
當涉及到數位代幣時，加密貨幣和硬幣是兩個不同的東西。 加密貨幣是指一種用作貨幣的數字資產形式，用作數位貨幣和交換媒介。 硬幣也指數字資產的一種形式，儘管它們通常是為區塊鏈中的投資或交易而創建的;硬幣被用作為區塊鏈專案早期階段籌集資金的一種方式。
關於加密貨幣或硬幣是否應被視為投資與貨幣的爭論仍在繼續。 一方面，許多人認為，加密貨幣的分散性和缺乏政府的監督給使用者在交易加密貨幣時帶來了更多的責任。 這意味著購買的任何硬幣或代幣的價值都可能由於其波動性而迅速上漲或下跌。 此外，無法保證持有者實際上會從加密貨幣投資中獲得回報。
另一方面，那些贊成投資加密貨幣的人強調了它的潛力;因為它是分散的，它提供了傳統貨幣和金融基礎設施的替代方案。 此外，一些人認為，如果採用範圍足夠廣泛，加密貨幣具有升值經濟價值的長期潛力。 隨著市場、採用和創新（如穩定幣）的穩步增長，具有長期眼光的投資者可能會隨著時間的推移看到回報。
總體而言，爭論的雙方都概述了自己的優點 – 從與加密貨幣相關的風險到長期投資的潛在好處。 最終，個人需要評估與加密貨幣投資相關的風險，並相應地對其投資組合做出決策。
了解了什麼是加密貨幣和硬幣之後，在下一節中查看實用代幣（提供對基於區塊鏈技術構建的產品、服務或網路的訪問）以更好地了解區塊鏈投資非常重要。
實用代幣
實用代幣是指提供數位效用的虛擬代幣，例如提供對某些服務或產品的訪問。 實用代幣就像數字優惠券，可用於在基於區塊鏈的平臺上購買服務或產品，或訪問平臺的某些功能。 它們還使用戶能夠擁有發行公司的股份，並可以交換其他資產。
與加密貨幣行業的許多方面一樣，圍繞與實用代幣相關的潛力存在爭議。 實用代幣的支援者認為，它們有可能通過為人們提供一種簡單的方式來訪問和使用基於區塊鏈的平臺提供的服務，從而徹底改變全球經濟。 它們還可以為投資者提供流動性，因為有許多不同的交易所可以交易這些代幣。 此外，實用型代幣有可能促進醫療保健和零售等行業的創新，這些行業歷來在採用新技術方面進展緩慢。
實用型代幣的反對者指出，它們的結構對於主流用戶來說往往過於複雜，而且它們的價格波動可能太大，無法作為可靠的價值儲存手段。 此外，由於大多數實用型代幣目前是由沒有良好業績記錄的初創企業發行的，因此投資者可能比傳統股票或債券承擔更大的風險。 對於考慮投資實用型代幣的投資者來說，在做出任何決定之前瞭解所涉及的風險非常重要。
下一節將討論投資基於區塊鏈的股票——一種投資區塊鏈技術的替代方法。
投資基於區塊鏈的股票
在投資基於區塊鏈的股票時，買家和賣家都有利弊需要考慮。 對於投資者來說，一個主要優勢是，如果股票表現良好，有可能獲得巨大的投資回報。 許多早期進入加密貨幣的人從這些資產的價值升值中賺了很多錢。 另一個好處是，大多數基於區塊鏈的股票不依賴於傳統的交易方法，如IPO或市值。 投資者可以直接從公司購買基於區塊鏈的股票，使他們能夠避免可能與購買更傳統股票相關的高額經紀費。
另一方面，許多專家認為，與傳統投資相比，投資基於區塊鏈的股票仍然風險相對較大。 這種風險的一部分來自缺乏監管和監督，這意味著如果出現問題，製造這些產品的公司不會承擔責任。 此外，由於區塊鏈技術相對較新，因此可能會出現前所未有的事件，其後果未知，可能導致股票突然暴跌，導致將資金投入這些資產的投資者蒙受損失。
總而言之，投資基於區塊鏈的股票可以為精明的投資者提供豐厚的回報，但由於其風險，只能通過研究和謹慎進行。 為了減輕其中一些風險並最大化回報，通過將投資組合的一部分投資於傳統投資來分散投資也可能是有益的。 全面瞭解這兩種類型的投資工具可為投資者提供額外的保護，以防止任何可能對他們的投資組合產生負面影響的意外市場影響。
對於那些希望利用涉及加密貨幣的技術公司的人，下一節將專門討論對從事分散式賬本專案和其他相關技術的技術公司的投資。
最重要的亮點
投資基於區塊鏈的股票可能是一個有利可圖的機會，但會帶來額外的風險。 研究這些股票並使用傳統股票期權進行多樣化投資是有益的，以防止突然的市場衝擊。 專門從事加密貨幣專案的科技公司也可以投資，以利用潛在的回報。
技術公司
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在加密投資領域，科技公司為投資者提供了接觸推動該行業的基礎區塊鏈技術的機會。 隨著技術改進不斷重新定義加密市場，許多公司正在使用其獨特的技術解決方案，通過降低成本、減少交易時間等來説明改善客戶體驗。
科技公司的投資時機已經成熟，因為它們有能力為加密市場提供新的解決方案和資源。 當一家公司開發改變遊戲規則的區塊鏈協定或應用程式時，由於這些創新有可能獲得巨額利潤，投資者具有上行潛力。 這些科技公司中的許多已經在行業中站穩了腳跟，並將區塊鏈納入其現有業務中，而其他科技公司則處於旅程的開始，有些甚至還沒有準備好產品。
一方面，投資這些類型的公司存在相關風險。 隨著行業創新的快速發展，科技公司要想保持競爭力，就需要領先同行一步。 這通常會導致高風險投資，因為公司試圖確保客戶採用並確保可以帶來急需資金的合作夥伴關係。
另一方面，在加密領域投資科技公司時，也有很大的利潤潛力。 專注於加密貨幣的公司自上市以來已經獲得了指數級的回報，因此投資這些公司肯定有一些吸引人的地方。 如果管理得當，並戰略性地分配資本，隨著新技術的上線並被全球客戶更廣泛地採用，投資者可能會獲得顯著收益。
對於任何將科技公司視為潛在投資的投資者來說，在投入資金之前評估所涉及的所有相關風險都很重要。 在將辛苦賺來的現金投入任何專案之前，請務必瞭解它是如何工作的以及它試圖實現的目標。 適當的研究通常可以揭示乍一看可能不可見的潛在價值。
作為對科技公司的最後一個想法，值得注意的是，投資這些組織需要一定程度的耐心，因為開發週期可能需要比預期更長的時間。 話雖如此，對於考慮通過硬幣交易以外的另類投資增加更多敞口的長期投資者來說，它仍然可能是一個有利可圖的多元化點。
在詳細瞭解了科技公司之後，現在讓我們來看看銀行和金融機構以及它們如何影響加密市場。
銀行和金融機構
銀行和金融機構是當今全球經濟格局中最重要的參與者之一。 因此，他們對區塊鏈技術和加密貨幣的立場對於這些產品的成功至關重要。 一方面，許多銀行和大型金融公司顯示出接受區塊鏈技術作為提高效率、降低成本和增加新服務的一種方式的跡象。 根據IBM和《經濟學人》雜誌的一項研究，20家領先的金融機構中有16家已經實施了基於區塊鏈的解決方案，或者計劃在不久的將來這樣做。
另一方面，由於加密貨幣的不穩定性和缺乏監管，銀行對加密貨幣仍持謹慎態度。 銀行關閉那些交易加密貨幣或將其用於匯款的人的帳戶並不少見，這可能會限制獲得投資機會的機會。 這種對加密貨幣的謹慎態度源於對數字貨幣可能被用於非法活動或因網路攻擊而受到損害的擔憂。
總體而言，很明顯，銀行在考慮投資區塊鏈技術時既有優勢也有劣勢。 根據他們是否沿著這條道路前進，存在風險。 下一節探討當前的市場趨勢，以進一步瞭解對區塊鏈相關服務不斷增長的需求。
區塊鏈技術市場趨勢
區塊鏈技術正在迅速發展，它在金融界的影響簡直是革命性的。 市場趨勢表明，區塊鏈技術行業正以前所未有的速度擴張，投資潛力從未如此之大。
基於區塊鏈的金融交易基礎設施不斷增長，為那些願意利用它們的人創造了新的機會。 隨著行業的成熟，更多成熟的金融機構正在進入該領域，使個人更容易投資數字資產。 商家採用加密貨幣正變得越來越普遍，醫療保健和物流等其他行業的應用也在激增。 企業開始瞭解在區塊鏈上將其資產代幣化的好處，這開闢了廣泛的新可能性。
此外，現在有許多風險投資基金專門投資於與區塊鏈相關的初創公司，而私人投資者和天使投資者更願意將資金投入到與這項技術相關的顛覆性專案中。 首次代幣發行（ICO）的激增也使小公司更容易發行可以通過在線交易所交換的代幣。 所有這些發展正在定義區塊鏈市場的趨勢，並呈指數級增長其整體價值。
另一方面，要廣泛採用區塊鏈技術成為現實，仍有一些挑戰需要克服。 監管框架尚未趕上新技術，人們擔心加密貨幣如何適應現有的國際法，這可能會對市場增長造成某些障礙。 此外，在主流採用之前，必須解決可擴展性和能源效率等問題。
總體而言，市場趨勢表明，對區塊鏈技術的投資繼續穩步增長，並將在短期和長期內繼續增加。 隨著人們越來越熟悉這項技術所提供的東西，他們將越來越願意通過ETF和指數基金等各種類型的金融工具直接或間接投資它。 考慮到這一點，現在讓我們探討如何通過投資這個創新領域來開始多元化他們的投資組合。
在考慮如何參與加密投資時，區塊鏈的多元化和投資是一個基本要素。 為了降低風險並優化投資回報，將投資分散到行業內的不同資產和類別中非常重要。 在下一節中，我們將討論使加密投資組合多樣化的策略。
多元化和投資區塊鏈
在投資任何資產類別（包括區塊鏈和加密貨幣）時，多元化是關鍵。 在多種資產之間分散投資組合有助於限制與每種資產相關的風險，因為一種資產類型的表現可能會抵消另一種資產的損失。 然而，許多新手投資者質疑在投資區塊鏈和加密資產時，多元化是否有意義，這些資產本質上是高度波動的。
一方面，一些投資者認為，在投資新的和不熟悉的市場（例如區塊鏈和加密貨幣帶來的市場）時，多元化尤為重要。 這些投資者聲稱，在一系列加密投資中實現多樣化將防止一個加密專案或貨幣的潛在失敗，迫使投資者因缺乏流動性而以低迷的價格拋售。 多元化到各種加密貨幣還允許投資者通過將少量資金投資於財務承諾較低的多個專案來分散風險。
另一方面，一些經驗豐富的加密投資者認為，鑒於不同加密資產之間的強烈相關性，多元化通常沒有必要。 通常，當一種加密貨幣價格上漲時，許多其他加密貨幣也會上漲 – 將所有加密貨幣連接在一起，而不管不同的基本優勢和劣勢。 例如，如果比特幣在24小時內上漲10%，那麼其他主要硬幣在同一時間範圍內可能會經歷類似百分比的收益或損失。 因此，在投資加密貨幣時，多元化的傳統好處是無效的，因為不可能在不同時間從各種趨勢硬幣中受益——它們通常同時上漲或下跌，在一個投資組合中持有兩個單獨的硬幣幾乎沒有優勢。
圍繞區塊鏈和加密貨幣多元化投資的優點的爭論正在進行中，但雙方都同意，適當的資產配置加上個人硬幣研究應該有助於指導決定向每種硬幣投資多少，而不是不分青紅皂白地在所有硬幣上分配一定數量。 考慮到這一點，現在是時候總結本文的關鍵要點並得出一些最終結論了。 下一節將概述我們對本區塊鏈資產投資初學者指南的總結和結論。
總結與結論
加密貨幣投資在財務和技術上都具有挑戰性，但只要有一點指導，任何人都可以參與到令人興奮的區塊鏈技術世界中。 加密投資似乎將繼續存在，因為它為投資者提供了巨大的潛力——從對資產本身的直接投資到通過基於區塊鏈的專案提供的機會。
投資加密貨幣確實存在一些風險，因此重要的是要記住，成功並不能保證，就像任何其他投資一樣。 任何數位貨幣的價值都可能不可預測地波動，因此投資者在投資時應始終保持謹慎，並隨時瞭解市場發展。 從好的方面來說，如果做得正確，可能會有高回報和最低的相關成本。
開始時，研究是關鍵。 在投資任何加密貨幣或區塊鏈專案之前，明智的做法是進行盡職調查並盡可能多地瞭解該專案、其潛在風險和機遇。 在投資任何資金之前，瞭解支撐加密貨幣的技術也很重要，並且只進行您了解風險的投資。
最後，加密投資是高度投機的投資，在做出任何決定之前，請仔細考慮您自己的個人情況。 使用信譽良好的交易所或錢包來確保您的資金的最大安全性，定期跟蹤您的投資，並在必要時諮詢財務顧問。 通過執行這些基本步驟並瞭解有關該技術如何工作的更多資訊，您可以最大限度地降低風險並增加獲得成功加密投資經驗的機會。
常見問題
投資區塊鏈技術適合我嗎？
這取決於您的投資目標和風險承受能力。 投資區塊鏈技術具有高回報的潛力，但也比傳統投資具有更高的風險。 重要的是要瞭解該技術的工作原理，並在投資前徹底研究任何潛在投資。 與任何新企業一樣，最好從小處著手，使您的投資組合多樣化以降低風險。 通過仔細的研究和適當的風險管理，投資區塊鏈技術可能適合您。
投資區塊鏈有哪些可用的選擇？
投資區塊鏈的可用選擇取決於個人投資者的目標和風險承受能力。 一些可用的選項包括直接投資加密貨幣，例如比特幣和乙太坊;首次代幣發行（ICO）;投資多元化的加密貨幣投資組合;或通過期貨和交易所交易基金 （ETF） 等傳統金融市場進行投資。
對加密貨幣的直接投資可能是一項高風險、高回報的努力，因為這些數字資產的波動性令人難以置信。 然而，通過適當的研究和盡職調查，投資者可以獲得可觀的回報。
ICO為潛在投資者提供了另一種途徑，可以在不擁有任何代幣的情況下接觸區塊鏈專案。 ICO類似於首次公開募股（IPO），只是它涉及數位代幣而不是股權。 與任何投資一樣，投資者應在投資前徹底研究項目背後的團隊。
投資多元化的加密貨幣投資組合是一種通過將資金分散到不同專案中來最小化相關風險的方法。 這種方法允許投資者獲得某些加密貨幣的回報，同時防止其他加密貨幣的損失。
最後，對於那些有興趣在不直接購買數位資產的情況下接觸區塊鏈技術的人來說，通過傳統金融市場進行投資是另一種選擇。 期貨合約使投資者能夠交易衍生品或推測某些加密貨幣或虛擬資產的未來價格。 交易所交易基金 （ETF） 跟蹤代表某個行業的一籃子股票;存在類似的產品用於跟蹤基於區塊鏈的公司，例如與採礦業務相關的股票或開發團隊從事新協定的工作。
投資區塊鏈可以預期哪些風險和回報？
投資區塊鏈可能是一項非常有益的努力，但它也伴隨著一系列相關風險。 從好的方面來說，投資者有可能從加密貨幣、智能合約和其他去中心化應用程式的升值中受益。 不利的一面是，區塊鏈投資波動性很大，由於市場波動、詐騙/駭客、過度監管或技術問題等因素，存在全額損失的高風險。
在回報方面，投資者應該預期，任何區塊鏈投資都可能提供比傳統市場和資產類別更高的回報。 從歷史上看，比特幣和乙太坊等加密貨幣自首次發佈以來提供了非凡的收益（自 2011 年以來比特幣上漲了 4200% 以上）。 此外，瑞波幣等一些加密貨幣專案甚至產生了超過 1000% 的回報。 然而，同樣重要的是要注意，過去的表現不一定能預測未來的成功，因此投資者應謹慎行事。