Či už ste úplný začiatočník alebo máte nejaké skúsenosti vo finančnom svete, je dôležité naučiť sa bezpečne obchodovať s kryptomenami. Obchodovanie na marži nie je priateľské pre začiatočníkov a môže to byť riskantný návrh. Nižšie sú uvedené niektoré stratégie, ktoré je potrebné zvážiť, napríklad ako chrániť svoj súkromný kľúč.
Obchodovanie na maržu nie je vhodné pre začiatočníkov
Proces obchodovania s kryptomenou na marži nie je vhodný pre začiatočníkov. Aj keď sa to môže zdať ako najpohodlnejší spôsob, ako zarobiť zisky z kryptomien, zahŕňa to aj značné riziko. Pre začiatok to znamená vyššie vstupné náklady a vyššie riziko straty viac, ako ste investovali. Navyše táto metóda nie je vhodná pre začiatočníkov pre obchodníkov, ktorí nepoznajú trh.
Obchodovanie na marži je riskantné
Obchodovanie s kryptomenou na marži môže byť ziskové, ale môže viesť aj ku katastrofálnym stratám. Kľúčom k úspechu je pochopenie rizík maržového obchodovania. Tento typ obchodovania zahŕňa použitie pákového efektu, ktorý zvyšuje zisky a straty. Poďme sa pozrieť na niektoré riziká a na to, ako ich môžete zvládnuť.
Jednou z najdôležitejších vecí, ktoré si treba zapamätať pri obchodovaní s maržou, je, že na udržanie pozície je potrebné vložiť ďalšie peniaze. Akonáhle vaša voľná marža klesne pod určitú úroveň, burza požiada o dodatočné prostriedky, aby udržala pozíciu otvorenú. Keďže maržové obchodovanie má vysoký pákový pomer, potenciálne zisky a straty sa desaťnásobne znásobia. Preto by ste mali zvážiť obchodovanie iba s peniazmi, ktoré máte.
Ďalším dôležitým faktorom, ktorý treba zvážiť pri obchodovaní na maržu, je volatilita kryptomeny. Táto volatilita sťažuje bežnému človeku predpovedanie pohybu cien. To uľahčuje pre kryptoveľryby pohyb cien. Napríklad Bank of America odhaduje, že na presun BTC o 1 % by bolo potrebných 93 miliónov dolárov.
Tí, ktorí sa obávajú rizík maržových transakcií, by sa mali zdržať nákupu kryptomien na maržu. Odporúča sa tiež vyhnúť sa uzatváraniu druhých hypoték alebo používaniu veľkých úverových liniek na nákup kryptomeny. Ak svoje platby neuskutočníte včas, môžete banke alebo maklérovi kryptomien dlžiť 5 000 USD alebo viac. Tieto inštitúcie majú neobmedzené zdroje a pokúsia sa získať späť všetky dlžné peniaze.
Obchodovanie s maržou je mimoriadne riskantná stratégia, ktorá vyžaduje, aby ste si požičali prostriedky od brokera. Ak nemáte peniaze na splatenie úveru, vaša pozícia sa automaticky uzavrie. Okrem týchto rizík budete musieť z požičanej sumy zaplatiť aj úrok. Budete tiež musieť zaplatiť poplatky za obchodovanie.
Obchodné stratégie
Kryptomena je nestála investícia a na bezpečné obchodovanie je najlepšie vyvinúť obchodné stratégie. Niektorí dôvtipní investori používajú priemerovanie dolárových nákladov, pri ktorom nakupujú a predávajú v malých prírastkoch a obmedzujú vystavenie sa výkyvom. Ďalšou účinnou stratégiou je premena časti vášho portfólia na aktíva so stabilnou hodnotou. Týmto spôsobom znížite svoje vystavenie zmenám cien a môžete sa vyhnúť tomu, aby ste sa celý deň spoliehali na svoje emócie a pozerali na grafy. Straty môžete tiež zmierniť preddefinovaním vstupných a výstupných bodov. Vyhnete sa tak chybe zvanej kapitulácia, kedy naraz predáte všetko, čo vlastníte. To môže viesť k strate veľkého množstva peňazí, ak cena prudko klesne.
Na trhu s kryptomenami je k dispozícii množstvo rôznych obchodných stratégií, vrátane využitia pákového efektu, analýzy trhu a obchodných robotov. Tieto stratégie vám môžu pomôcť bezpečne obchodovať s kryptomenami a zároveň získať dobrú návratnosť. Tieto stratégie sú založené na myšlienke, že kryptomena bude kolísať v obmedzenom rozsahu a akýkoľvek pohyb mimo tohto rozsahu sa považuje za abnormálny. Navyše, ak cena klesne pod dolnú hranicu rozsahu, môže byť ten správny čas na predaj.
Ďalšou obchodnou stratégiou na bezpečné obchodovanie s kryptomenami je použitie kĺzavých priemerov. Môžu sa použiť na určenie výstupných bodov, nastavenie úrovní stop-loss a potvrdenie obchodov. Kĺzavé priemery možno použiť v širokom rozsahu časových období vrátane denných, týždenných a mesačných. Najbežnejšími kĺzavými priemermi sú 50-, 100- a 200-dňové kĺzavé priemery. Niektorí obchodníci používajú aj indikátor MACD. Tento indikátor pomáha včas identifikovať zvraty a potvrdzuje signály, keď dôjde k prekríženiu.
V závislosti od rizika, ktoré ste ochotní podstúpiť, možno budete chcieť zvoliť stratégiu denného obchodovania. Táto metóda vyžaduje, aby ste sa oboznámili s technickou analýzou a rozumeli základnému krypto trhu. Budete musieť byť schopní analyzovať grafy, aby ste určili najlepší deň na vstup na trh a aby ste sledovali novinky o vývojároch. Týmto spôsobom môžete profitovať z nárastu na trhu bez toho, aby ste ohrozili celú svoju investíciu.
Ochrana súkromného kľúča
Súkromný kľúč je podobný heslu v tom, že vám umožňuje prístup k vašim kryptomenovým prostriedkom. Na rozdiel od hesla sa však nezdieľa verejne. Namiesto toho je to dlhý reťazec alfanumerických znakov, ktorý poznáte len vy. Ochrana vášho súkromného kľúča je kritickým aspektom obchodovania s kryptomenami.
Svoj súkromný kľúč by ste mali chrániť pred krádežou tak, že ho budete uchovávať na bezpečnom mieste. Ak je to možné, uložte svoj súkromný kľúč v bezpečnostnej schránke alebo offline pomocou riešenia chladenia. Mali by ste tiež dodržiavať osvedčené postupy zabezpečenia online. Nikdy neukladajte súkromné kľúče do počítača alebo telefónu a nenechávajte svoj súkromný kľúč ako textový súbor na žiadnom online zariadení. Je tiež dobré mať záložnú kópiu v bezpečnostnej schránke.
Kryptomena je neuveriteľne bezpečná, no stále je zraniteľná voči hackerom. Existuje mnoho spôsobov, ako môžu hackeri ukradnúť váš súkromný kľúč. Jednou z bežných metód je zamerať sa na jednotlivcov alebo správcov tretích strán. Tieto útoky sa často uskutočňujú prostredníctvom phishingových e-mailov, podvodných webových stránok a kvapkadiel škodlivého softvéru. Nedávny hack českej burzy BitCash bol ukážkovým príkladom tohto problému. Hackeri uniesli jeho servery a zákazníkom poslali phishingové e-maily, v ktorých ich žiadali, aby poslali bitcoiny na svoje účty. Jedným zo spôsobov, ako ochrániť svoj súkromný kľúč pred hackovaním, je použiť technológiu viacerých podpisov, ktorá sa datuje od stredovekých mníchov, ktorí držali samostatné kľúče. Často sa pridáva ako dodatočná bezpečnostná vrstva do studenej peňaženky alebo horúcej peňaženky a stala sa široko prijatou po hacknutí Mt Gox.
Ďalším spôsobom ochrany súkromného kľúča je použitie softvérovej peňaženky. Softvérové peňaženky vám umožňujú ponechať si súkromný kľúč bez použitia tretej strany, ale pripájajú sa na internet, takže sa musíte uistiť, že vaša softvérová peňaženka je bezpečná. Ak chcete ešte viac chrániť svoj súkromný kľúč, môžete použiť aj počiatočnú frázu. Počiatočná fráza je reťazec slov, ktorý predstavuje váš súkromný kľúč.
Obchodovanie na maržu
Používanie marže na obchodovanie s kryptomenami je bežnou praxou, no nie je to bez rizík. Obchodovanie s maržou zahŕňa požičiavanie peňazí od makléra na nákupy. Pokiaľ si uvedomujete riziká s tým spojené, môže to byť zisková stratégia. Na rozdiel od tradičných investícií vám maržové obchodovanie umožňuje otvárať veľké pozície s relatívne malým kapitálom. To znamená, že môžete dosiahnuť veľké zisky v krátkom čase. Znamená to však aj to, že musíte byť veľmi presný, pokiaľ ide o načasovanie otvárania a zatvárania vašej pozície.
Obchodníci by mali používať príkazy Stop Loss na obmedzenie svojich strát. Pákový efekt môže ísť rýchlo proti vám, preto je dôležité riskovať len do 5 % vášho účtu. Mali by ste tiež použiť príkaz Take Profit na uzavretie pozície, keď vaše zisky dosiahnu určitú sumu. Ako si viete predstaviť, kryptomena je vysoko volatilná.
Okrem poznania vašich stratégií riadenia rizík a hedgingu by sa obchodníci mali dozvedieť aj o trendoch na trhu, aby mohli určiť vstupné a výstupné body. Týmto spôsobom sa môžu vyhnúť nadmernému obchodovaniu. Aj keď sa obchodovanie s maržou môže zdať ako riskantná ponuka pre nováčikov, skúsení obchodníci vedia, ako ho správne riadiť.
Pred začatím novej pozície sa uistite, že rozumiete tomu, čo to znamená. Napríklad, ak máte na svojom bankovom účte 20 000 dolárov, možno si budete musieť požičať polovicu tejto sumy. Môžete tiež využiť svoju krátku alebo dlhú pozíciu, ale je to riskantná stratégia.
Ako pri každej inej forme obchodovania, aj kryptomeny sú nestále a vždy by ste si mali byť vedomí rizík, ktoré s tým súvisia. Svoje prostriedky by ste mali využiť len vtedy, ak ste si istý svojím rozhodovaním a máte dostatok prostriedkov na pokrytie marže a rezervy na straty.