Αν θέλετε να εισέλθετε στο επίπεδο της επένδυσης σε blockchain, τώρα είναι η ώρα να ξεκινήσετε. Με τις επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα να αυξάνονται στα υψηλά όλων των εποχών και τη δυνατότητα η τεχνολογία blockchain να φέρει επανάσταση στην παγκόσμια οικονομία, οι αρχάριοι αναζητούν όλο και περισσότερο πληροφορίες σχετικά με την επένδυση σε αυτό το νέο σύνορο. Μπορεί να φαίνεται τρομακτικό να επενδύσεις σε κάτι τόσο νέο και πολύπλοκο, γι’ αυτό δημιουργήσαμε αυτόν τον ολοκληρωμένο οδηγό για την επένδυση σε blockchain. Εδώ θα βρείτε τα βασικά του blockchain και των κρυπτονομισμάτων, γιατί είναι μια εξαιρετική επένδυση και τι πρέπει να γνωρίζετε για να ξεκινήσετε. Θα παρέχουμε επίσης συμβουλές για το πώς να προστατεύσετε τις επενδύσεις σας ενώ θα παραμένετε μπροστά στην αγορά κρυπτογράφησης. Ετοιμαστείτε να μάθετε – γιατί με τη βοήθειά μας, σύντομα θα είστε στο δρόμο σας για να γίνετε επενδυτής blockchain!
Γρήγορη Διευκρίνηση
Για να επενδύσετε στην τεχνολογία blockchain, μπορείτε να αγοράσετε κρυπτονομίσματα, να αγοράσετε μετοχές εταιρειών που εμπλέκονται στον κλάδο του blockchain ή να δημιουργήσετε τη δική σας επιχείρηση που βασίζεται σε blockchain. Είναι σημαντικό να κάνετε την έρευνά σας για να διασφαλίσετε ότι οι επενδύσεις που κάνετε είναι κερδοφόρες και ασφαλείς.
Τι είναι η τεχνολογία Blockchain;
Η τεχνολογία Blockchain είναι μια επαναστατική πλατφόρμα που έχει δημιουργηθεί για την αποκέντρωση της αποθήκευσης δεδομένων και των συναλλαγών. Η τεχνολογία Blockchain βασίζεται σε ένα κατανεμημένο σύστημα καθολικής, που σημαίνει ότι όλοι οι συμμετέχοντες στο δίκτυο έχουν πρόσβαση σε ένα πανομοιότυπο αντίγραφο του καθολικού ανά πάσα στιγμή. Το καθολικό περιέχει πληροφορίες για όλες τις συναλλαγές που έχουν πραγματοποιηθεί μεταξύ συνδεδεμένων χρηστών, όπως οικονομικές συναλλαγές ή μεταφορές δεδομένων. Αυτό καθιστά την τεχνολογία blockchain ασφαλή και ουσιαστικά αδύνατη την αλλαγή.
Η έννοια της τεχνολογίας blockchain υπάρχει από το 2008, όταν ο Satoshi Nakamoto κυκλοφόρησε τη λευκή του βίβλο «Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System» που περιέγραφε πώς λειτουργεί η τεχνολογία και πώς μπορεί να εφαρμοστεί στα κρυπτονομίσματα. Έκτοτε, η τεχνολογία έχει κερδίσει περισσότερη προσοχή τόσο από μεμονωμένους επενδυτές όσο και από μεγάλες εταιρείες που ενδιαφέρονται για τις πιθανές εφαρμογές της στα οικονομικά, τα ιατρικά αρχεία, τα συστήματα ψηφοφορίας και άλλους τομείς.
Οι υποστηρικτές της τεχνολογίας blockchain υποστηρίζουν ότι μπορεί να φέρει επανάσταση στον τρόπο αποθήκευσης και κοινής χρήσης δεδομένων μεταξύ των μερών, να μειώσει την απάτη και να επιτρέψει πληρωμές peer-to-peer σχεδόν σε πραγματικό χρόνο με υψηλά επίπεδα ασφάλειας. Από την άλλη πλευρά, οι επικριτές επισημαίνουν ότι εξακολουθούν να υπάρχουν πολλές προκλήσεις που αντιμετωπίζει αυτή η αναδυόμενη τεχνολογία, όπως ζητήματα επεκτασιμότητας, αργή ταχύτητα επεξεργασίας και η ανάγκη για πιο ασφαλή υποδομή.
Παρά αυτά τα σημεία διαμάχης, η τεχνολογία blockchain έχει καθιερωθεί ως μια καινοτόμος πλατφόρμα για τη διευκόλυνση των ψηφιακών συναλλαγών και την ασφαλή αποθήκευση σημαντικών δεδομένων. Ως εκ τούτου, παρουσιάζει μια συναρπαστική ευκαιρία για επενδυτές που θέλουν να επωφεληθούν από τη δυνητική ανάπτυξή της. Στην επόμενη ενότητα, θα εξετάσουμε πώς οι επενδυτές μπορούν να ασχοληθούν με το blockchain tokenization και τα κρυπτονομίσματα.
- Σύμφωνα με πρόσφατη έκθεση της Deloitte, η παγκόσμια αγορά τεχνολογίας blockchain αναμένεται να αυξηθεί από 1,2 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ το 2018 σε 23,3 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ έως το 2023 με εκτιμώμενο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης 79%.
- Μια έρευνα του 2020 που διεξήχθη από την PwC διαπίστωσε ότι το 84% των στελεχών πιστεύει ότι οι οργανισμοί τους θα χάσουν το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα εάν δεν υιοθετήσουν την τεχνολογία blockchain.
- Σύμφωνα με την έρευνα Grand View, η Ασία-Ειρηνικός εκτιμήθηκε ως η πιο προοδευτική περιοχή για επενδύσεις σε blockchain το 2018 με παγκόσμιο μερίδιο άνω του 60%.
Επένδυση στο Blockchain Tokenization
Ο κόσμος της τεχνολογίας blockchain φέρνει επανάσταση στον τρόπο με τον οποίο μεταφέρουμε, αποθηκεύουμε και κάνουμε tokening περιουσιακά στοιχεία. Την τελευταία δεκαετία, το tokenization έχει γίνει ολοένα και πιο δημοφιλές ως ένας τρόπος για την εξασφάλιση ψηφιακών διακριτικών στο blockchain και την αντιπροσώπευση περιουσιακών στοιχείων του πραγματικού κόσμου, όπως εμπορεύματα και τίτλους. Αυτό επιτρέπει την κλασματική ιδιοκτησία πόρων όπως μετοχές, ακίνητα, ακόμη και αεροσκάφη.
Όπως όλοι οι τύποι επενδύσεων, υπάρχουν τόσο πλεονεκτήματα όσο και μειονεκτήματα όσον αφορά την επένδυση σε περιουσιακά στοιχεία με διακριτικά. Πρώτον, ένα σημαντικό πλεονέκτημα είναι ότι παρέχουν στους χρήστες άμεση ρευστότητα αφού διαπραγματεύονται σε ανοιχτό χρηματιστήριο αντί να έχουν δεσμό ιδιοκτησίας με ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο ή εταιρεία. Επίσης, λόγω της ασφαλούς φύσης της ίδιας της τεχνολογίας blockchain, τα ψηφιακά token παρέχουν ένα επιπλέον επίπεδο ασφάλειας στους επενδυτές, έτσι ώστε τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία να είναι ασφαλή από κλοπή ή απάτη.
Ωστόσο, υπάρχουν επίσης ορισμένα πιθανά μειονεκτήματα που πρέπει να έχετε κατά νου όταν επενδύετε σε περιουσιακά στοιχεία με διακριτικά. Για παράδειγμα, εφόσον οι αγοραστές δεν κατέχουν το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο ή δεν έχουν δικαιώματα ψήφου στις διαδικασίες λήψης αποφάσεων εντός μιας εταιρείας, δεν έχουν λόγο για τον τρόπο με τον οποίο πραγματοποιούνται ή διανέμονται τα κέρδη. Επίσης, δεδομένου ότι η αγορά είναι εξαιρετικά ασταθής λόγω της εκκολαπτόμενης φύσης της, οι τιμές μπορούν να μετατοπιστούν σημαντικά από τη μια μέρα στην άλλη χωρίς προειδοποίηση.
Συνολικά, η επένδυση σε περιουσιακά στοιχεία με διακριτικά φέρει ένα ορισμένο επίπεδο κινδύνου, αλλά θα μπορούσε ενδεχομένως να είναι πολύ ανταποδοτική για έμπειρους επενδυτές. Αυτό μας φέρνει στο επόμενο θέμα μας: κρυπτονομίσματα και νομίσματα.
Κρυπτονομίσματα & Νομίσματα
Όταν πρόκειται για ψηφιακά μάρκες, τα κρυπτονομίσματα και τα νομίσματα είναι δύο διαφορετικά πράγματα. Το κρυπτονόμισμα αναφέρεται σε μια μορφή ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου που χρησιμοποιείται ως χρήμα, χρησιμεύοντας ως ψηφιακό νόμισμα και μέσο ανταλλαγής. Τα νομίσματα αναφέρονται επίσης σε μια μορφή ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου, αν και συνήθως δημιουργούνται για επενδύσεις ή για συναλλαγές στο blockchain. Τα νομίσματα χρησιμοποιούνται ως τρόπος άντλησης κεφαλαίων για τα πρώτα στάδια των έργων blockchain.
Υπάρχει μια συνεχής συζήτηση σχετικά με το εάν τα κρυπτονομίσματα ή τα νομίσματα πρέπει να θεωρούνται επένδυση έναντι νομίσματος. Από τη μία πλευρά, πολλοί υποστηρίζουν ότι η αποκεντρωμένη φύση του κρυπτονομίσματος και η έλλειψη εποπτείας από τις κυβερνήσεις φέρνουν μεγαλύτερη ευθύνη στον χρήστη κατά την εμπορία κρυπτονομισμάτων. Αυτό σημαίνει ότι η αξία οποιωνδήποτε νομισμάτων ή μαρκών που αγοράζονται μπορεί να αυξηθεί ή να μειωθεί γρήγορα λόγω της μεταβλητότητάς τους. Επιπλέον, δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι οι κάτοχοι θα λάβουν πραγματικά αποδόσεις από τις επενδύσεις που πραγματοποιήθηκαν σε κρυπτονομίσματα.
Από την άλλη πλευρά, όσοι προτιμούν την επένδυση σε κρυπτονομίσματα υπογραμμίζουν τις δυνατότητές τους. επειδή είναι αποκεντρωμένη, προσφέρει μια εναλλακτική στα παραδοσιακά νομίσματα και τις χρηματοοικονομικές υποδομές. Επιπλέον, ορισμένοι θεωρούν ότι η κρυπτογράφηση έχει μακροπρόθεσμη δυνατότητα εκτίμησης της οικονομικής αξίας εάν η υιοθέτηση αυξηθεί αρκετά ευρέως. Με σταθερή ανάπτυξη στις αγορές, υιοθέτηση και καινοτομία (όπως τα stablecoins), οι επενδυτές με μακροπρόθεσμες απόψεις ενδέχεται να δουν αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου.
Συνολικά, και οι δύο πλευρές του επιχειρήματος σκιαγραφούν τα δικά τους πλεονεκτήματα — από τους κινδύνους που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα έως τα πιθανά ανοδικά αποτελέσματα με τις μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Τελικά, τα άτομα πρέπει να αξιολογήσουν τον κίνδυνο που σχετίζεται με την επένδυση σε κρυπτονομίσματα και να λάβουν αποφάσεις σχετικά με τα χαρτοφυλάκιά τους ανάλογα.
Έχοντας κατανοήσει τι είναι τα κρυπτονομίσματα και τα νομίσματα, είναι σημαντικό να εξετάσετε τα διακριτικά Utility – τα οποία παρέχουν πρόσβαση σε προϊόντα, υπηρεσίες ή δίκτυα που βασίζονται στην τεχνολογία blockchain – στην επόμενη ενότητα για να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις blockchain.
Tokens βοηθητικού προγράμματος
Τα βοηθητικά διακριτικά αναφέρονται σε εικονικά διακριτικά που προσφέρουν ένα ψηφιακό βοηθητικό πρόγραμμα, όπως η παροχή πρόσβασης σε ορισμένες υπηρεσίες ή προϊόντα. Τα Utility Tokens είναι σαν ψηφιακά κουπόνια και μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αγορά υπηρεσιών ή προϊόντων σε πλατφόρμες που βασίζονται σε blockchain ή για να αποκτήσουν πρόσβαση σε ορισμένα χαρακτηριστικά της πλατφόρμας. Επιτρέπουν επίσης στους χρήστες να κατέχουν μερίδιο της εκδότριας εταιρείας και μπορούν να ανταλλάσσονται με άλλα περιουσιακά στοιχεία.
Όπως πολλές πτυχές της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων, υπάρχει συζήτηση γύρω από τις δυνατότητες που σχετίζονται με τα διακριτικά χρησιμότητας. Οι υποστηρικτές των κουπονιών χρησιμότητας υποστηρίζουν ότι έχουν τη δυνατότητα να φέρουν επανάσταση στην παγκόσμια οικονομία παρέχοντας έναν εύκολο τρόπο πρόσβασης και χρήσης των υπηρεσιών που προσφέρονται σε πλατφόρμες που βασίζονται σε blockchain. Μπορούν επίσης να παρέχουν ρευστότητα για τους επενδυτές, καθώς υπάρχουν πολλές διαφορετικές ανταλλαγές όπου μπορούν να διαπραγματευτούν αυτά τα διακριτικά. Επιπλέον, τα κουπόνια κοινής ωφέλειας έχουν τη δυνατότητα να προωθήσουν την καινοτομία σε βιομηχανίες, όπως η υγειονομική περίθαλψη και το λιανικό εμπόριο, που ήταν ιστορικά αργοί στην υιοθέτηση νέων τεχνολογιών.
Οι αντίπαλοι των κουπονιών χρησιμότητας επισημαίνουν ότι η δομή τους είναι συχνά πολύ περίπλοκη για την υιοθέτηση των βασικών χρηστών και μπορεί να υπάρχει υπερβολική αστάθεια στις τιμές τους ώστε να λειτουργούν ως αξιόπιστα αποθέματα αξίας. Επιπλέον, δεδομένου ότι τα περισσότερα κουπόνια κοινής ωφέλειας εκδίδονται επί του παρόντος από νεοσύστατες επιχειρήσεις χωρίς τεκμηριωμένα ιστορικά στοιχεία, οι επενδυτές μπορεί να αναλαμβάνουν περισσότερο ρίσκο από ό,τι θα αναλάμβαναν με τις παραδοσιακές μετοχές ή ομόλογα. Είναι σημαντικό για τους επενδυτές που εξετάζουν το ενδεχόμενο να επενδύσουν σε μάρκες κοινής ωφέλειας να κατανοήσουν τους κινδύνους που εμπεριέχονται πριν λάβουν οποιεσδήποτε αποφάσεις.
Η επόμενη ενότητα θα συζητήσει την επένδυση σε μετοχές που βασίζονται σε blockchain – μια εναλλακτική μέθοδος επένδυσης στην τεχνολογία blockchain.
Επένδυση σε μετοχές που βασίζονται σε blockchain
Όταν πρόκειται για επένδυση σε μετοχές που βασίζονται σε blockchain, υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα που πρέπει να ληφθούν υπόψη τόσο για τους αγοραστές όσο και για τους πωλητές. Για τους επενδυτές, ένα σημαντικό πλεονέκτημα είναι η δυνατότητα για τεράστιες αποδόσεις των επενδύσεων εάν η απόδοση της μετοχής πάει καλά. Πολλοί άνθρωποι που μπήκαν νωρίς στα κρυπτονομίσματα κέρδισαν πολλά χρήματα από την ανατίμηση της αξίας αυτών των περιουσιακών στοιχείων. Ένα άλλο πλεονέκτημα είναι το γεγονός ότι οι περισσότερες μετοχές που βασίζονται σε blockchain δεν βασίζονται σε παραδοσιακές μεθόδους διαπραγμάτευσης, όπως IPO ή κεφαλαιοποίηση αγοράς. Οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν μετοχές που βασίζονται σε blockchain απευθείας από την εταιρεία, επιτρέποντάς τους να αποφύγουν τις υψηλές μεσιτικές προμήθειες που μπορεί να σχετίζονται με την αγορά πιο παραδοσιακών μετοχών.
Από την άλλη πλευρά, πολλοί ειδικοί έχουν υποστηρίξει ότι η επένδυση σε μετοχές που βασίζονται σε blockchain εξακολουθεί να είναι συγκριτικά επικίνδυνη σε σύγκριση με τις παραδοσιακές επενδύσεις. Μέρος αυτού του κινδύνου οφείλεται στην έλλειψη ρύθμισης και εποπτείας, που σημαίνει ότι οι εταιρείες που κατασκευάζουν αυτά τα προϊόντα δεν λογοδοτούν εάν κάτι πάει στραβά. Επιπλέον, επειδή η τεχνολογία blockchain είναι σχετικά νέα, μπορεί να υπάρξουν πρωτοφανή γεγονότα με άγνωστες συνέπειες που μπορεί να προκαλέσουν ξαφνική πτώση μιας μετοχής, με αποτέλεσμα να προκληθούν απώλειες για τους επενδυτές που τοποθετούν τα χρήματά τους σε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία.
Εν ολίγοις, η επένδυση σε μετοχές που βασίζονται σε blockchain μπορεί να προσφέρει μεγάλες αποδόσεις για τους έμπειρους επενδυτές, αλλά λόγω των κινδύνων της θα πρέπει να γίνεται μόνο με έρευνα και προσοχή. Για τον μετριασμό ορισμένων από αυτούς τους κινδύνους και τη μεγιστοποίηση των ανταμοιβών, μπορεί επίσης να είναι επωφελής η διαφοροποίηση επενδύοντας ένα μέρος του χαρτοφυλακίου κάποιου σε παραδοσιακές επενδύσεις επίσης. Η πλήρης κατανόηση και των δύο τύπων επενδυτικών οχημάτων παρέχει στους επενδυτές ένα πρόσθετο επίπεδο προστασίας έναντι τυχόν απροσδόκητων επιπτώσεων στην αγορά που θα μπορούσαν να επηρεάσουν αρνητικά το χαρτοφυλάκιό τους.
Για όσους θέλουν να επωφεληθούν από τις εταιρείες τεχνολογίας που ασχολούνται με τα κρυπτονομίσματα, η επόμενη ενότητα θα συζητήσει τις επενδύσεις ειδικά σε εταιρείες τεχνολογίας που εργάζονται σε έργα κατανεμημένου καθολικού και άλλες συναφείς τεχνολογίες.
Τα πιο σημαντικά σημεία
Η επένδυση σε μετοχές που βασίζονται σε blockchain μπορεί να είναι μια προσοδοφόρα ευκαιρία, αλλά συνοδεύεται από πρόσθετο κίνδυνο. Είναι επωφελές να ερευνήσετε αυτές τις μετοχές και να διαφοροποιήσετε τις επενδύσεις με παραδοσιακά δικαιώματα προαίρεσης μετοχών, προκειμένου να προστατευτείτε από ξαφνικές επιπτώσεις στην αγορά. Οι εταιρείες τεχνολογίας που εργάζονται ειδικά σε έργα κρυπτονομισμάτων μπορούν επίσης να επενδύσουν με σκοπό την αξιοποίηση των πιθανών αποδόσεων.
Εταιρείες Τεχνολογίας
—
Στον κόσμο των επενδύσεων κρυπτογράφησης, οι εταιρείες τεχνολογίας προσφέρουν ευκαιρίες στους επενδυτές να αποκτήσουν έκθεση στην υποκείμενη τεχνολογία blockchain που οδηγεί τον κλάδο. Καθώς οι τεχνολογικές βελτιώσεις συνεχίζουν να επαναπροσδιορίζουν την αγορά κρυπτογράφησης, πολλές εταιρείες χρησιμοποιούν τις μοναδικές τεχνολογικές λύσεις τους για να βοηθήσουν στη βελτίωση της εμπειρίας των πελατών μειώνοντας το κόστος, μειώνοντας τους χρόνους συναλλαγών και πολλά άλλα.
Οι εταιρείες τεχνολογίας είναι ώριμες για επενδύσεις λόγω της ικανότητάς τους να παρέχουν νέες λύσεις και πόρους στην αγορά κρυπτογράφησης. Όταν μια εταιρεία αναπτύσσει ένα πρωτόκολλο ή μια εφαρμογή blockchain που αλλάζει το παιχνίδι, υπάρχει μια ανοδική δυνατότητα για τους επενδυτές λόγω της πιθανότητας μεγάλων κερδών από αυτές τις καινοτομίες. Πολλές από αυτές τις εταιρείες τεχνολογίας έχουν ήδη εδραιώσει τις βάσεις τους στον κλάδο και ενσωματώνουν το blockchain στις υπάρχουσες δραστηριότητές τους, ενώ άλλες βρίσκονται στην αρχή του ταξιδιού τους με ορισμένες να μην έχουν καν έτοιμα προϊόντα.
Από τη μία πλευρά, υπάρχουν κίνδυνοι που συνδέονται με την επένδυση σε τέτοιου είδους εταιρείες. Με τον γρήγορο ρυθμό με τον οποίο λαμβάνει χώρα η καινοτομία στον κλάδο, οι εταιρείες τεχνολογίας πρέπει να παραμείνουν ένα βήμα μπροστά από τους ομοτίμους τους, εάν θέλουν να παραμείνουν ανταγωνιστικές. Αυτό συχνά οδηγεί σε επενδύσεις υψηλού κινδύνου, καθώς οι εταιρείες προσπαθούν να εξασφαλίσουν την υιοθέτηση των πελατών και να εξασφαλίσουν συνεργασίες που μπορούν να φέρουν το πολύ απαραίτητο κεφάλαιο.
Από την άλλη πλευρά, υπάρχει επίσης μεγάλη δυνατότητα κέρδους όταν επενδύετε σε εταιρείες τεχνολογίας στον χώρο κρυπτογράφησης. Οι εταιρείες που επικεντρώνονται στην κρυπτογράφηση έχουν κάνει εκθετικές αποδόσεις από τότε που εισήχθησαν στο χρηματιστήριο, επομένως υπάρχει σίγουρα κάτι ελκυστικό για την επένδυση σε αυτές τις εταιρείες. Εάν γίνει σωστή διαχείριση και στρατηγική κατανομή του κεφαλαίου, οι επενδυτές θα μπορούσαν να κερδίσουν σημαντικά καθώς οι νέες τεχνολογίες έρχονται στο διαδίκτυο και υιοθετούνται ευρύτερα από πελάτες σε όλο τον κόσμο.
Είναι σημαντικό για κάθε επενδυτή που βλέπει τις εταιρείες τεχνολογίας ως πιθανές επενδύσεις να αξιολογήσει όλους τους σχετικούς κινδύνους που εμπλέκονται πριν από τη δέσμευση κεφαλαίων. Πριν τοποθετήσετε τα μετρητά που έχετε κερδίσει με κόπο σε οποιοδήποτε έργο, φροντίστε να κατανοήσετε πώς λειτουργεί και τι προσπαθεί να επιτύχει. Η σωστή έρευνα μπορεί συχνά να αποκαλύψει μια υποκείμενη αξία που μπορεί να μην είναι ορατή με την πρώτη ματιά.
Ως τελευταία σκέψη για τις εταιρείες τεχνολογίας, αξίζει να σημειωθεί ότι η επένδυση σε τέτοιους οργανισμούς συνοδεύεται από έναν ορισμένο βαθμό υπομονής, καθώς οι κύκλοι ανάπτυξης μπορεί να διαρκέσουν περισσότερο από το αναμενόμενο. Με αυτά τα λόγια, θα μπορούσε να είναι ακόμα ένα επικερδές σημείο διαφοροποίησης για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές που εξετάζουν το ενδεχόμενο να προσθέσουν περισσότερη έκθεση μέσω εναλλακτικών επενδύσεων εκτός της διαπραγμάτευσης νομισμάτων.
Με αυτή τη λεπτομερή ματιά στις εταιρείες τεχνολογίας εκτός λειτουργίας, ας ρίξουμε τώρα μια ματιά στις τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τον τρόπο με τον οποίο επηρεάζουν τις αγορές κρυπτογράφησης.
Τράπεζες & Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα
Οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι μερικοί από τους σημαντικότερους παράγοντες στο σημερινό παγκόσμιο οικονομικό τοπίο. Ως εκ τούτου, η θέση τους σχετικά με την τεχνολογία blockchain και τα κρυπτονομίσματα είναι ζωτικής σημασίας για την επιτυχία αυτών των προϊόντων. Από τη μια πλευρά, πολλές τράπεζες και μεγάλες χρηματοοικονομικές εταιρείες δείχνουν σημάδια ότι αγκαλιάζουν την τεχνολογία blockchain ως τρόπο βελτίωσης της αποτελεσματικότητας, μείωσης του κόστους και προσθήκης νέων υπηρεσιών. Σύμφωνα με μελέτη της IBM και του περιοδικού Economist, 16 από τα 20 κορυφαία χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν εφαρμόσει μια λύση που βασίζεται σε blockchain ή σχεδιάζουν να το κάνουν στο εγγύς μέλλον.
Από την άλλη πλευρά, οι τράπεζες παραμένουν επιφυλακτικές σχετικά με τα κρυπτονομίσματα λόγω της αστάθειάς τους και της έλλειψης ρύθμισης. Δεν είναι ασυνήθιστο για τις τράπεζες να κλείνουν λογαριασμούς για όσους διαπραγματεύονται κρυπτονομίσματα ή τα χρησιμοποιούν για μεταφορές χρημάτων, γεγονός που μπορεί να περιορίσει την πρόσβαση σε επενδυτικές ευκαιρίες. Αυτή η προσεκτική στάση απέναντι στα κρυπτονομίσματα πηγάζει από τις ανησυχίες ότι τα ψηφιακά νομίσματα θα μπορούσαν να χρησιμοποιηθούν για παράνομες δραστηριότητες ή να τεθούν σε κίνδυνο λόγω κυβερνοεπιθέσεων.
Συνολικά, είναι σαφές ότι οι τράπεζες έχουν τόσο πλεονεκτήματα όσο και μειονεκτήματα όταν εξετάζουν το ενδεχόμενο να επενδύσουν σε τεχνολογίες blockchain. Υπάρχουν κίνδυνοι ανάλογα με το αν θα κινηθούν σε αυτόν τον δρόμο ή όχι. Η επόμενη ενότητα διερευνά τις τρέχουσες τάσεις της αγοράς προκειμένου να αποκτήσει περαιτέρω πληροφορίες σχετικά με την αυξανόμενη ζήτηση για υπηρεσίες που σχετίζονται με το blockchain.
Τάσεις της αγοράς τεχνολογίας Blockchain
Η τεχνολογία Blockchain εξελίσσεται ταχέως και ο αντίκτυπός της στον κόσμο των οικονομικών δεν ήταν τίποτα λιγότερο από επαναστατικός. Οι τάσεις της αγοράς δείχνουν ότι ο κλάδος της τεχνολογίας blockchain επεκτείνεται με πρωτοφανή ρυθμό και οι δυνατότητες για επενδύσεις δεν ήταν ποτέ μεγαλύτερες.
Η αυξανόμενη υποδομή για οικονομικές συναλλαγές που βασίζονται σε blockchain δημιουργεί νέες ευκαιρίες για όσους επιθυμούν να τις επωφεληθούν. Καθώς ο κλάδος ωριμάζει, όλο και πιο καθιερωμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εισέρχονται στον χώρο, διευκολύνοντας τα άτομα να κάνουν επενδύσεις σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Η υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων από τους εμπόρους γίνεται ολοένα και πιο κοινή, καθώς και η αύξηση των εφαρμογών σε άλλους κλάδους, όπως η υγειονομική περίθαλψη και η εφοδιαστική. Οι εταιρείες αρχίζουν να καταλαβαίνουν τα οφέλη από τη συμβολή των περιουσιακών τους στοιχείων στο blockchain, το οποίο ανοίγει ένα ευρύ φάσμα νέων δυνατοτήτων.
Επιπλέον, υπάρχουν πλέον πληθώρα κεφαλαίων επιχειρηματικού κινδύνου που επενδύουν αποκλειστικά σε startups που σχετίζονται με blockchain, ενώ οι ιδιώτες επενδυτές και οι επενδυτές άγγελοι έχουν γίνει πιο πρόθυμοι να βάλουν χρήματα σε έργα που σχετίζονται με αυτήν την τεχνολογία. Ο πολλαπλασιασμός της αρχικής προσφοράς νομισμάτων (ICO) έχει επίσης διευκολύνει τις μικρές εταιρείες να εκδίδουν μάρκες που μπορούν να ανταλλάσσονται μέσω διαδικτυακών ανταλλαγών. Όλες αυτές οι εξελίξεις καθορίζουν τις τάσεις στην αγορά blockchain και αυξάνουν τη συνολική αξία της εκθετικά.
Από την άλλη πλευρά, υπάρχουν ακόμα αρκετές προκλήσεις που πρέπει να ξεπεραστούν για να γίνει πραγματικότητα η ευρεία υιοθέτηση της τεχνολογίας blockchain. Τα ρυθμιστικά πλαίσια δεν έχουν ακόμη καλυφθεί με τις νέες τεχνολογίες και υπάρχουν ανησυχίες σχετικά με το πώς τα κρυπτονομίσματα εντάσσονται στην υφιστάμενη διεθνή νομοθεσία, κάτι που θα μπορούσε να προκαλέσει ορισμένα εμπόδια στην ανάπτυξη της αγοράς. Επιπλέον, ζητήματα όπως η επεκτασιμότητα και η ενεργειακή απόδοση πρέπει να αντιμετωπιστούν προτού καταστεί δυνατή η γενική υιοθέτηση.
Συνολικά, ωστόσο, οι τάσεις της αγοράς υποδηλώνουν ότι οι επενδύσεις στην τεχνολογία blockchain συνεχίζουν να αυξάνονται σταθερά και θα συνεχίσουν να αυξάνονται βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα. Καθώς οι άνθρωποι εξοικειώνονται περισσότερο με το τι έχει να προσφέρει αυτή η τεχνολογία, θα είναι όλο και πιο πρόθυμοι να επενδύσουν σε αυτήν άμεσα ή έμμεσα μέσω διαφόρων τύπων χρηματοοικονομικών μέσων όπως τα ETF και τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών. Έχοντας αυτό κατά νου, ας διερευνήσουμε τώρα πώς μπορεί κανείς να ξεκινήσει με τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου του επενδύοντας σε αυτόν τον καινοτόμο τομέα.
Η διαφοροποίηση και η επένδυση στο Blockchain είναι ένα ουσιαστικό στοιχείο όταν εξετάζετε πώς να ασχοληθείτε με την επένδυση κρυπτογράφησης. Προκειμένου να μετριαστεί ο κίνδυνος και να βελτιστοποιηθούν οι αποδόσεις της επένδυσης, είναι σημαντικό να κατανεμηθούν οι επενδύσεις σε διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία και κατηγορίες εντός του κλάδου. Στην επόμενη ενότητα θα συζητήσουμε στρατηγικές για τη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης.
Διαφοροποίηση & Επένδυση στο Blockchain
Η διαφοροποίηση είναι το κλειδί όταν πρόκειται για επένδυση σε οποιαδήποτε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των blockchain και των κρυπτονομισμάτων. Η διαφοροποίηση ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου μεταξύ πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων μπορεί να βοηθήσει στον περιορισμό του κινδύνου που σχετίζεται με κάθε μεμονωμένο περιουσιακό στοιχείο, καθώς η απόδοση ενός τύπου περιουσιακών στοιχείων μπορεί να ακυρώσει τις ζημίες ενός άλλου. Ωστόσο, πολλοί αρχάριοι επενδυτές αμφισβητούν εάν η διαφοροποίηση έχει νόημα όταν επενδύουν σε περιουσιακά στοιχεία blockchain και κρυπτογράφησης που είναι εγγενώς εξαιρετικά ασταθή.
Από τη μία πλευρά, ορισμένοι επενδυτές υποστηρίζουν ότι η διαφοροποίηση είναι ιδιαίτερα σημαντική όταν επενδύουν σε νέες και άγνωστες αγορές, όπως αυτές που παρουσιάζονται από το blockchain και το crypto. Αυτοί οι επενδυτές ισχυρίζονται ότι η διαφοροποίηση σε μια σειρά επενδύσεων κρυπτογράφησης θα προστατεύσει από πιθανές αποτυχίες ενός έργου ή νομίσματος κρυπτογράφησης που αναγκάζουν έναν επενδυτή να ξεπουλήσει σε συμπιεσμένες τιμές λόγω έλλειψης ρευστότητας. Η διαφοροποίηση σε μια ποικιλία κρυπτονομισμάτων επιτρέπει επίσης σε έναν επενδυτή να κατανείμει τον κίνδυνο επενδύοντας ένα μικρό ποσό σε πολλά έργα με χαμηλότερη οικονομική δέσμευση.
Από την άλλη πλευρά, ορισμένοι έμπειροι επενδυτές κρυπτονομισμάτων υποστηρίζουν ότι η διαφοροποίηση γενικά δεν είναι απαραίτητη δεδομένου των ισχυρών συσχετισμών μεταξύ των διαφορετικών κρυπτογραφικών στοιχείων. Συνήθως, όταν ένα κρυπτονόμισμα αυξάνεται σε τιμή, το ίδιο κάνουν και πολλά άλλα – συνδέοντας όλα τα κρυπτονομίσματα μεταξύ τους ανεξάρτητα από τα διαφορετικά θεμελιώδη δυνατά και αδύναμα σημεία. Για παράδειγμα, εάν το Bitcoin αυξηθεί 10% σε 24 ώρες, τότε άλλα σημαντικά νομίσματα είναι πιθανό να βιώσουν παρόμοια ποσοστιαία κέρδη ή απώλειες κατά τη διάρκεια αυτού του ίδιου χρονικού πλαισίου. Τα παραδοσιακά οφέλη της διαφοροποίησης είναι επομένως άκυρα κατά την επένδυση κρυπτογράφησης, επειδή είναι αδύνατο να επωφεληθείτε από μια ποικιλία σε τάση νομισμάτων σε διαφορετικές χρονικές στιγμές – γενικά είτε ανεβαίνουν είτε πέφτουν όλα ταυτόχρονα, προσφέροντας μικρό πλεονέκτημα από τη διατήρηση δύο ξεχωριστών νομισμάτων σε ένα χαρτοφυλάκιο.
Αυτή η συζήτηση γύρω από τα πλεονεκτήματα της διαφοροποίησης των επενδύσεων σε blockchain και κρυπτογράφηση συνεχίζεται, ωστόσο και οι δύο πλευρές συμφωνούν ότι η κατάλληλη κατανομή περιουσιακών στοιχείων σε συνδυασμό με την έρευνα μεμονωμένων νομισμάτων θα πρέπει να βοηθήσει στη λήψη αποφάσεων σχετικά με το πόσα χρήματα θα επενδύσουν σε κάθε νόμισμα αντί για την αδιάκριτη κατανομή ενός καθορισμένου ποσού σε όλα τα νομίσματα. Έχοντας κατά νου αυτήν την κατανόηση, είναι πλέον καιρός να συνοψίσουμε τα βασικά σημεία από αυτό το άρθρο και να βγάλουμε ορισμένα τελικά συμπεράσματα. Η επόμενη ενότητα θα περιγράψει την περίληψη και τα συμπεράσματά μας για αυτόν τον οδηγό αρχαρίων για την επένδυση σε περιουσιακά στοιχεία blockchain.
Περίληψη & Συμπέρασμα
Οι επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα μπορεί να είναι τόσο οικονομικά όσο και τεχνικά προκλητικές, αλλά με λίγη καθοδήγηση, ο καθένας μπορεί να εμπλακεί στον συναρπαστικό κόσμο της τεχνολογίας blockchain. Η επένδυση κρυπτογράφησης φαίνεται να είναι εδώ για να μείνει, καθώς προσφέρει τεράστιες δυνατότητες στους επενδυτές – που κυμαίνονται από άμεσες επενδύσεις στο ίδιο το περιουσιακό στοιχείο έως ευκαιρίες που προσφέρονται μέσω έργων που βασίζονται σε blockchain.
Η επένδυση σε κρυπτονομίσματα ενέχει κάποιο ρίσκο, επομένως είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η επιτυχία δεν είναι εγγυημένη, όπως και κάθε άλλη επένδυση. Η αξία οποιουδήποτε ψηφιακού νομίσματος μπορεί να κυμαίνεται απρόβλεπτα, επομένως ένας επενδυτής θα πρέπει πάντα να είναι προσεκτικός όταν επενδύει και να παραμένει ενημερωμένος για τις εξελίξεις της αγοράς. Το θετικό είναι ότι, εάν γίνει σωστά, είναι πιθανό να υπάρχουν υψηλές αποδόσεις και ελάχιστο σχετικό κόστος.
Όταν ξεκινάτε, η έρευνα είναι το κλειδί. Πριν επενδύσετε σε οποιοδήποτε έργο κρυπτονομισμάτων ή blockchain, είναι συνετό να κάνετε τη δέουσα επιμέλειά σας και να μάθετε όσο περισσότερα μπορείτε για το έργο, τους πιθανούς κινδύνους και τις ευκαιρίες του. Είναι επίσης σημαντικό να κατανοήσετε την τεχνολογία που στηρίζει τα κρυπτονομίσματα προτού επενδύσετε χρήματα και να πραγματοποιήσετε μόνο επενδύσεις των οποίων κατανοείτε τους κινδύνους.
Τέλος, οι επενδύσεις κρυπτογράφησης είναι άκρως κερδοσκοπικές επενδύσεις και εξετάστε προσεκτικά την προσωπική σας κατάσταση πριν λάβετε οποιεσδήποτε αποφάσεις. Χρησιμοποιήστε αξιόπιστα ανταλλακτήρια ή πορτοφόλια για να εξασφαλίσετε τη μέγιστη ασφάλεια των κεφαλαίων σας, παρακολουθήστε τις επενδύσεις σας σε τακτική βάση και συμβουλευτείτε οικονομικούς συμβούλους εάν είναι απαραίτητο. Κάνοντας αυτά τα βασικά βήματα και μαθαίνοντας περισσότερα για το πώς λειτουργεί αυτή η τεχνολογία, μπορείτε να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο και να αυξήσετε τις πιθανότητές σας να έχετε επιτυχημένη εμπειρία επένδυσης κρυπτογράφησης.
FAQ
Είναι κατάλληλη για μένα η επένδυση στην τεχνολογία blockchain;
Εξαρτάται από τους επενδυτικούς σας στόχους και την ανοχή κινδύνου. Η επένδυση στην τεχνολογία blockchain έχει τη δυνατότητα για υψηλές αποδόσεις, αλλά ενέχει επίσης υψηλότερο κίνδυνο από τις παραδοσιακές επενδύσεις. Είναι σημαντικό να κατανοήσουμε πώς λειτουργεί η τεχνολογία και να ερευνήσουμε διεξοδικά τυχόν πιθανές επενδύσεις πριν από την επένδυση. Όπως με κάθε νέο εγχείρημα, είναι πάντα καλύτερο να ξεκινάτε από μικρές και να διαφοροποιείτε το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο για να μειώσετε τον κίνδυνο. Με προσεκτική έρευνα και σωστή διαχείριση κινδύνου, η επένδυση στην τεχνολογία blockchain θα μπορούσε να είναι κατάλληλη για εσάς.
Ποιες είναι οι διαθέσιμες επιλογές για επένδυση σε blockchain;
Οι διαθέσιμες επιλογές για επένδυση σε blockchain εξαρτώνται από τους στόχους του κάθε επενδυτή και την ανοχή κινδύνου. Ορισμένες από τις διαθέσιμες επιλογές περιλαμβάνουν άμεσες επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα, όπως το Bitcoin και το Ethereum. Αρχικές Προσφορές Νομισμάτων (ICO). επένδυση σε διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια κρυπτονομισμάτων· ή επενδύσεις μέσω παραδοσιακών χρηματοπιστωτικών αγορών, όπως συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF).
Οι άμεσες επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα μπορεί να είναι μια προσπάθεια υψηλού κινδύνου και υψηλής ανταμοιβής, καθώς αυτά τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία είναι απίστευτα ασταθή. Ωστόσο, με την κατάλληλη έρευνα και τη δέουσα επιμέλεια, ένας επενδυτής θα μπορούσε να αποκομίσει σημαντικά οφέλη.
Τα ICO προσφέρουν μια άλλη διαδρομή για τους πιθανούς επενδυτές να αποκτήσουν έκθεση σε έργα blockchain χωρίς να έχουν στην κατοχή τους κανένα διακριτικό. Ένα ICO είναι παρόμοιο με μια αρχική δημόσια προσφορά (IPO), εκτός από το ότι περιλαμβάνει ψηφιακά διακριτικά και όχι μετοχές. Όπως με κάθε επένδυση, οι επενδυτές θα πρέπει να ερευνήσουν διεξοδικά την ομάδα πίσω από το έργο πριν επενδύσουν.
Η επένδυση σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων είναι ένας τρόπος για την ελαχιστοποίηση του σχετικού κινδύνου κατανέμοντας το κεφάλαιο σε διαφορετικά έργα. Αυτή η προσέγγιση επιτρέπει στους επενδυτές να καρπωθούν τα οφέλη ορισμένων κρυπτονομισμάτων, ενώ παράλληλα προστατεύονται από απώλειες από άλλα.
Τέλος, η επένδυση μέσω παραδοσιακών χρηματοπιστωτικών αγορών είναι μια άλλη επιλογή για όσους ενδιαφέρονται να αποκτήσουν έκθεση στην τεχνολογία blockchain χωρίς να αγοράσουν απευθείας ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επιτρέπουν στους επενδυτές να εμπορεύονται παράγωγα ή να κερδοσκοπούν για μελλοντικές τιμές ορισμένων κρυπτονομισμάτων ή εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) παρακολουθούν ένα καλάθι μετοχών που αντιπροσωπεύουν έναν συγκεκριμένο κλάδο. παρόμοιες προσφορές υπάρχουν για την παρακολούθηση εταιρειών που βασίζονται σε blockchain, όπως μετοχές που σχετίζονται με δραστηριότητες εξόρυξης ή ομάδες ανάπτυξης που εργάζονται σε νέα πρωτόκολλα.
Ποιους κινδύνους και αποδόσεις μπορώ να περιμένω από την επένδυση σε blockchain;
Η επένδυση σε blockchain μπορεί να είναι μια προσπάθεια με μεγάλη ανταμοιβή, αλλά συνοδεύεται επίσης από μια σειρά σχετικών κινδύνων. Από την άλλη πλευρά, οι επενδυτές έχουν τη δυνατότητα να επωφεληθούν από την εκτίμηση των κρυπτονομισμάτων, των έξυπνων συμβολαίων και άλλων αποκεντρωμένων εφαρμογών. Από την άλλη πλευρά, οι επενδύσεις σε blockchain είναι εξαιρετικά ασταθείς και ενέχουν υψηλό κίνδυνο συνολικής απώλειας λόγω παραγόντων όπως η αστάθεια της αγοράς, οι απάτες/hacks, η υπερβολική ρύθμιση ή τεχνικά ζητήματα.
Όσον αφορά τις αποδόσεις, οι επενδυτές θα πρέπει να αναμένουν ότι οποιαδήποτε επένδυση blockchain θα προσφέρει πιθανώς υψηλότερες αποδόσεις από αυτές που είναι διαθέσιμες στις παραδοσιακές αγορές και κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Ιστορικά, κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin και το Ethereum έχουν προσφέρει εξαιρετικά κέρδη από τότε που κυκλοφόρησαν για πρώτη φορά (με το Bitcoin να κερδίζει πάνω από 4200% από το 2011). Επιπλέον, ορισμένα έργα κρυπτονομισμάτων όπως το Ripple έχουν αποφέρει ακόμη και αποδόσεις άνω του 1000%. Ωστόσο, είναι επίσης σημαντικό να σημειωθεί ότι οι προηγούμενες επιδόσεις μπορεί να μην προβλέπουν απαραίτητα μελλοντική επιτυχία – επομένως οι επενδυτές θα πρέπει να προχωρήσουν με προσοχή.